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柳州银行
发布时间:2017-03-29

柳州银行注册资本为33740万元。实行“一级法人,统一经营”的管理模式,下属总行营业部和八家一级支行,46个营业网点遍布柳州市市区和柳江、鹿寨两县。

2008年,柳州银行资产总额达101亿元;各项存款余额达94亿元,各项贷款余额达60.5亿元,存贷款市场份额在市区银行中稳居第四位;不良贷款率为1.78%;新增银行卡9.56万张,卡发行量达23万张;实现经营利润为1.57亿元;各项主要监管指标持续达标。2010年末,柳州银行总资产再创新高,达到239.86亿元。各项贷款余额达到107.95亿元。不良贷款率为0.96%,持续多年实现不良贷款“双降”。存款余额屡创新高,经营实力进一步增强。2010年末,全行存款余额突破200亿大关,达到217.08亿元。

柳州银行面对日益发展带来业务量的加大及相关金融业务新产品的增多,尤其商行转变经营发展以来,各种业务系统的上线,脱离纸面的业务更使得金融风险隐患增多,有必要转变其传统的内部审计模式,增加监督职能。

“审计管理系统”在柳州银行的成功实施,为该行带来了非常好的应用效果。

1 审计项目管理流程更加明晰、内部控制程序更加具体、透明,审计行为更加规范,实现审计质量水平的更大提升,证据更加确凿;

2)完善现场审计流程,将项目管理与档案管理、知识管理、人员管理等有效结合,形成一套严密的控制体系,保证审计事务的高质、高效;

3 审计查证形成关联、追加、比较、组合等多维度筛选方式,并通过现场审计与非现场相接合,疑点追踪,帮助审计员快速明晰审计线索。系统建设包括审计数据中心、非现场审计系统(专业分析、向导分析、电子账簿、固化查询、审计模型、预警监测、审计指标)、审计项目管理、问题库、风险评估、内控评价、知识库、风险地图、积分管理、基础管理。

该项目于20158月开始建设,20161月建设完成上线。